Запобігання шахрайству у сфері іпотечного кредитування.
Loading...
Date
2017-10-04
Authors
Journal Title
Journal ISSN
Volume Title
Publisher
Abstract
У роботі на монографічному рівні розглянуто актуальні правові, теоретичні та практичні проблеми запобігання шахрайству, що вчиняється у сфері іпотечного кредитування, визначено поняття та запропоновано класифікацію цих злочинів, розроблено їх кримінально-правову та кримінологічну характеристику вчинення шахрайств у сфері іпотечного кредитування, яка ґрунтується на аналізі різноманітної статистичної та аналітичної інформації про рівень, структуру, географію та динаміку злочинів цієї категорії. Автором у роботі окреслено проблеми та запропоновано напрями їх вирішення при виявленні та припиненні злочинної діяльності осіб та організованих злочинних угруповань, які готують та вчиняють злочини. Охарактеризовано зарубіжний досвід США, Канади, Німеччини та інших держав та запропоновано напрями його використання. Проаналізовано та надано рекомендації щодо заходів запобігання вчиненню шахрайств у сфері іпотечного кредитування. Означено, що заходи загально-соціального запобігання вчинення вказаних шахрайств мають стратегічне значення. Охарактеризовано віктимологічний напрямок запобігання злочинам, вчинюваним у сфері іпотечного кредитування.В работе на монографическом уровне рассмотрены актуальные правовые, теоретические и практические проблемы предотвращения мошенничества, совершаемого в сфере ипотечного кредитования, определены понятия и предложена классификация этих преступлений, разработана их уголовно-правовая и криминологическая характеристика совершение мошенничества в сфере ипотечного кредитования, основанной на анализе разнообразной статистической и аналитической информации об уровне, структуре, географии и динамики преступлений этой категории. Определено, что детерминанты совершения мошенничеств в сфере ипотечного кредитования распределены как на общие, которые косвенно влияют на сферу ипотечного кредитования, и специальные (непосредственного воздействия). К главным социально-экономических факторов, влияющих на уровень совершение мошенничества в указанной сфере, относятся снижение уровня платеже способности и обнищание большей части населения, дисбаланс материальных потребностей граждан и экономических возможностей для их удовлетворения, распространение в социуме иллюзии безнаказанности и тому подобное. К специальным детерминант относятся: со стороны банковской системы неэффективная организация работы банков с населением; попытки получить как можно больше прибыли, не позволяет изучать должным образом платёжеспособность клиентов; отсутствие профессиональных навыков определённой части банковского персонала; со стороны правоохранительных органов МВД Украины – ограниченность средств доступа к документообороту банков, сдерживает возможности выявления и документирования указанных преступлений.The dissertation is the complex monographic research of the current legal, theoretical and practical problems of preventing fraud committed in the sphere of mortgage lending were considered, the concepts were defined and a classification of these crimes was proposed, and their criminal legal and criminological characteristics were developed for committing fraud in the sphere of mortgage lending based on the analysis of various statistical And analytical information on the level, structure, geography and dynamics of crimes of this category. It is determined that the determinants of fraud in the sphere of mortgage lending are distributed as general, which indirectly affect the sphere of mortgage lending, and special (direct impact). The main socio-economic factors affecting the level of fraud in this area include a decrease in the level of payment ability and impoverishment of a large part of the population, an imbalance of the material needs of citizens and economic opportunities for satisfying them, the dissemination in society of the illusion of impunity and the like. The author identifies the problems in the work and suggests the directions for their solution in identifying and suppressing the criminal activities of individuals and organized criminal groups that prepare and commit crimes. The foreign experience of the USA, Canada, Germany and other countries is characterized and directions for its use are suggested. Analyzed and given recommendations on measures to prevent the commission of fraud in the field of mortgage lending. It was noted that measures to prevent the committing of these frauds are of strategic importance. The victimological direction of the prevention of the crimes made in sphere of hypothecary crediting is characterized.
Description
Keywords
запобігання злочинам, шахрайство у сфері іпотечного кредитування, організовані злочинні угрупування, загально-соціальне запобігання, предотвращение преступлений, мошенничество в сфере ипотечного кредитования, мошенничество в сфере ипотечного кредитования, общесоциальное предотвращения, crime prevention, fraud in the sphere of mortgage lending, organized criminal groupings, general social prevention